Wie buche ich Umsätze zwischen Girokonto und Tagesgeldkonto um?
Es kann sein, dass Umsätze von einem Konto auf ein anderes umgebucht werden müssen- etwa vom Girokonto auf das Tagesgeldkonto oder anders herum.
In diesem Fall darf der Umsatz nicht direkt von einem Konto auf das andere umgebucht werden.
Wenn der Umsatz zum Beispiel vom Girokonto auf das Tagesgeldkonto umgebucht wird und zusätzlich der Bankumsatz dem Tagesgeldkonto zugeordnet wird, dann befindet sich der Umsatz doppelt auf dem Tagesgeldkonto. Das wollen wir vermeiden.
Stattdessen nutzen Sie das Konto "Geldtransit", um den Umsatz umzubuchen. Hierbei handelt es sich um ein Durchlaufkonto.
- Buchen Sie Ihren Bankumsatz vom Girokonto gegen das Konto Geldtransit.
- Buchen Sie anschließend den Umsatz vom Tagesgeldkonto gegen das Konto Geldtransit.
Beispiel:
Sie haben bei Ihrer Bank 500,00€ vom Girokonto an das Tagesgeldkonto überwiesen. Diese Umbuchung möchten Sie nun auch in easimo darstellen.
Den Bankumsatz von -500,00€ auf dem Girokonto buchen Sie gegen das Konto Geldtransit.
Den Bankumsatz von +500,00€ auf dem Tagesgeldkonto buchen Sie ebenfalls gegen das Konto Geldtransit.
Auf diese Art haben Sie das Geldtransit Konto wieder ausgeglichen und der Umsatz findet sich im richtigen Konto wieder.